Trojans职业导师分享回顾
金融咨询专场活动
-22南加大中国职业发展导师项目于年6月开始启动，目前我们已完成了创业小组，科技互联网小组，影视传媒小组、金融咨询，快消零售和市场营销小组在内的五场分享活动。各行各业的优秀导师与Trojans分享自己的宝贵经验，同学们也积极在线参与，收获颇丰。
本次的金融咨询主题分享小组邀请到了在金融咨询领域有丰富工作经验的两位USC校友作为导师给同学们分享他们的职业成长故事。Trojans也积极与导师互动提出不少问题，活动当天收获满满。以下为本次活动的精彩回顾，赶紧下拉查看吧。?
PanelDiscussion
二位目前在公司每天需要负责的事务是哪些？
Michael：我现在每天负责的事务主要是量化模型这一块，主要是帮基金经理做一些核心的量化的项目。很多项目是根据基金经理提出的要求，然后我们帮他通过我们自己开发分量化工具或者市面上有的软件做一些评估测试或者对我们管理的投资组合做综合的分析，再结合我们自己的理解从而更好的帮助基金经理做决策。
Stanley：我从事的工作是PE股权投资。具体事务包括项目承揽、项目筛选、尽职调查，项目立项、项目投决，再到投资实施、交易谈判等流程。每年有三分之一时间在出差，简单来说是跟不同的企业家打交道的工作，这个过程当中需要个人阅历以及投资分析工作相关的职业技能。
您现在公司的企业文化是怎样的呢？
Michael：如果拿我们公司跟其他的华尔街大投行相比的话，我觉得我们公司比较偏保守。美银美林因为业务涵盖比较广。从零售银行，到投资银行业务，也有资产管理业务。像是机构投资之类的业务也有。我们公司会对整体的业务追求平衡，我们并不追求在某一方面做到行业龙头。
公司较有竞争力的核心业务是哪些？
Stanley：大券商的核心竞争力都大同小异，主要的业务集中在卖方和买方两块。卖方业务主要指研究所、投资银行、经济业务等，买方业务像资产管理、自营股票投资、股权直投等，大券商都比较有竞争力。因为国泰君安是上海市的市属券商，在科创板业务上有本地化优势。
国泰君安在校招中会比较看重候选人哪方面的能力？
Stanley：我觉得校招很难，校招难点就在于当你去投一个校招岗位的时候会发现，前一年暑期实习的同学已经拿下了很多岗位的录用机会，所以对外招的人本来就不多。我给大家的建议是一定要做好匹配。像类似投资银行部，研究所这些靠前的卖方岗位，对你的本科学校，研究生学校，都有非常严格的要求。而到了中台或者后台，包括分公司，营业部，又会有不一样的要求。所以我希望大家花点时间在这方面做好匹配。
美国量化/咨询岗位有没有什么证书要求？准入门槛是什么？
Michael：我个人的经验来说，考证是一个锦上添花的做法，但是并不能雪中送炭。即将毕业的学生，一定要根据自身的情况平衡好海投还是考证。如果你在大二或者研一，有比较多空余的时间，那完全可以去尝试多考证。而如果你之前既没有考证，又面临着需要找工作，我建议还是要多在找工作方面下功夫。求职的时候，并不是说一证定胜负的，很多时候还是要看你的综合素质。所以大家在纠结这方面的时候，还是要考虑一下自身的情况，具体问题具体分析。
校招除了GPA和实习之外，大家还可以在哪些方面着重准备？
Stanley：我们招聘应届生的时候，不会要求应届生在入职之前把证书全考下来，而是说希望应聘者有一个动力去持续性地学习。在证券公司工作，有一个非常重要的职业技能，就是估值建模的能力。券商本身在做的就是买方和卖方的博弈，这个博弈的核心就是关于资产的定价，所以不论你有没有学过相关的课程，还是希望大家可以去花点时间学习一下估值定价的体系，从绝对估值到相对估值，从现金流折现到股息贴现模型，从市盈率、市净率到市销率，以及每种估值方法所对应的行业适用范围。这些都会对大家非常有帮助。
QA环节
Q
请问学长们对交易部/交易行业有什么看法吗？我想以后去当交易员，想看看学长们有什么建议吗？
Stanley：国内二级市场的买方会涉及到交易部分：二级的公募基金与私募基金。在这里会划分两种情况：自主交易与被动交易。自主交易也就是基金经理，包括投研和交易。基金经理能够掌握品种、量、时间，要求投研能力强，以债券和股票为交易标的。大概流程是先做研究员再做投资经理最后基金经理。被动交易则是指投资经理下单，交易员执行。我的建议是争取从事自主交易工作，因为被动交易将会被量化交易所取代。同时，当你想做买方时，不妨先从卖方入手，逐步提升自己对资产本质的分析能力以及核心估值定价能力。
Michael：Stanley学长讲的非常详细，在美国也同样适用。交易这块要先决定，大的方面你想要做什么。再去划分细节，哪一块想要做。因为不同方向，知识储备内容不一样，之后如果想换另一个方面将比较困难。我的建议是多多了解交易方面相关知识，找一些相关实习。不论你决定做交易员还是其他方面，不要太早定位自己。
Q
HiStanley学长，感谢您的分享！听到您说您的工作内容之一是需要拜访各地企业家，请问像您这样的社交资源是如何积累起来的呢？您对工作经验1-2年的职场新人做金融承揽方面的工作有什么建议？国泰君安目前对于新人做承揽工作是什么样的要求？
Stanley：投资银行部门这两年是很缺人的。原因是国内现在推广注册制，企业挂牌上市更考验企业信息披露以及挥发性的工作。对比之前的审核制，注册制带来大批企业能够有上市机会，包括北交所和其他中小企业也带来了上市机会。所以导致现在投资银行部非常缺人的情况。但是为什么有些同学投的简历没有反馈呢？因为目前投资银行部已经严格进行行业划分。比如国泰君安有：金融科技组、生物医药组、新能源组等。比如：你是学工程的，你投生物医药组。那生物医药组肯定不会让你实习。同学们尽量避免投递与自己专业不对口的部门。投递的方式也尽可能走内推渠道，比如利用USC校友资源，据我了解USC在国泰君安投行部就有十位师兄学长。如果有对国泰君安感兴趣的同学，不妨尝试networking一下。
社交资源来说，公司更多要求的是你的专业能力以及校友资源。比如你的专业是能源化工，那么需要你对新能源领域非常熟悉，并且可以联系到这个领域头部企业的校友。作为新人你需要针对承揽目标对象，制定相应的行业分析。在面对企业时，体现你的专业度。
Q
HelloMichael学长，我是去年秋季入学MFE专业的同学。我目前在做量化方面的实习，主要做的是研究方面的工作。我在学校选了机械学的课程，我觉得这门课对我目前的实习以及之后的发展是非常有帮助的。但是在我的实习过程中，我越来越觉得计算机、编程的运用会大于金融的运用。我未来更多的是应该在金融方面努力呢，还是继续在计算机领域深造去提升自己在量化经济的竞争力呢？
Michael：如果你想要做的是量化经济，你需要保持长期学习的状态。比如我目前的状态是，我每周都会抽出时间去看各种各样的报告去了解各种各样的量化模型和应用。既要拥有扎实的功底，也要对金融应用有所了解。在量化经济这个行业，每个人有不同的分工。我们与码农的区别是，我们不光要具备写码技能，还要了解模型的应用。因为我们做的东西最终是要用在做交易和决策中，使过程变得更便利和优化从而帮助公司实现项目。所以你在计算机领域和金融领域都要努力，要结合在应用上。
Q
想问一下Stanley学长，如果最终选择回国发展，毕业后直接回国工作或者在美国工作一段时间再回国。这两种选择的优劣有哪些呢？
Stanley：从我个人角度来说，我建议同学们在国外工作一段时间再回国发展。尤其是最近的OPTExtension已经延续到36个月，为大家提供了更多留在美国的工作机会。虽然中美两方的金融体系、适应准则差别很大，美国是机构投资，中国则是个人投资。但是我建议大家在国外大的平台做实习工作，积累自己的眼见、格局、人脉资源。金融行业的人脉资源圈就是这样来的，比如当我和一家企业合作时，我会看它的投资人有哪些？有没有自己认识的或者身边人认识的。所以我建议同学们在国外大的公司工作至少一年时间。并且选择回国的时机也同样非常重要。以我个人为例，年回国后顺利加入国泰君安，很重要的原因是因为当时是牛市环境，大型金融机构招聘人数在增加，门槛有所降低。同学们在选择回国时机时要结合市场环境。如何判断市场环境呢？简单粗暴的方式是